保険相談サービスを利用する際に注意するべきポイントとは？

保険というのは、自分や家族の身を守るための手段のひとつです。長い人生の中で、保険はさまざまなリスクから私たちを守ってくれます。そこで今回は、そんな保険の紹介を行っている保険相談サービスに焦点を当てて、実際に保険相談サービスとはどんなところなのか？利用する際に注意すべきポイントはあるのか？について説明していきます。

保険相談サービスとは？

そもそも保険相談サービスとは、「保険ってひとり暮らしだと必要？」「昔に加入した保険は今の時代に合っているのか」など、保険に関しての疑問を相談できます。

悩みを持つ方に対して保険のプロである相談スタッフがアドバイスして悩みを解決したり、実際に保険商品を紹介したりしていくものです。別に悩みなどの深い相談ごとでなくても、お試し感覚で利用する方もいるようなお気軽なサービスになっています。

保険相談サービスにはファイナンシャルプランナー（以下FP）という資格を持つ相談スタッフがいる場合が多いです。FPはお客さんの保険の相談や家計の悩みなどに対して、保険やお金のプロであるFPが相談スタッフとして、アドバイスや人生の設計プランをサポートしてくれる職業になります。

前述で記したとおり、相談スタッフがお金のプロである場合が多いため、保険だけでなく、家計の状況を判断しながら、将来の資産形成の助言もしてくれるのでとても便利です。

保険相談サービスを利用するメリット

次は保険相談サービスを利用するにあたってのメリットについて、いくつか紹介していきます。

何回でも相談料が無料

保険相談サービスは、何度利用しても無料で相談することができます。無料だと、気軽に相談もしやすく、少し気になるなというようなレベルの内容でも、お試し感覚で利用することができます。

また、無料だから相談、提案の質が低いというわけでもなく、しっかり相談者に合った商品を紹介してくれたり、丁寧に相談に乗ってくれたりするので、安心して利用することができるでしょう。

さまざまな相談方法が可能

保険相談サービスでは、さまざまな相談方法を用いて相談者に商品を提案しています。たとえば、現在だとコロナウイルスの感染に注意したい方などのために、オンラインによる相談を可能にしています。

また、まとまった時間が取りづらい方や子どもがいて、家を離れられない方のために、自宅に出向いて相談に乗ってくれるサービスも行っているので、一度利用してみるのがおすすめです。

紹介できる保険の商品が豊富

保険相談サービスでは、さまざまな会社の保険商品を取り扱っているので、自分のニーズに合った商品が見つかりやすいのもメリットのひとつといえます。特定の会社の保険商品だけではないので、フラットな視点で、商品を見ることができるのもよい点といえるでしょう。

FPなどのプロに相談できる

上記で、説明したFPなどと一緒に保険の商品を選ぶことができます。専門的なプロの視点で保険商品を紹介してくれたり、悩みや相談にも気軽に乗ってくれたりするので、これは保険の知識を持っていない人からすれば、かなり助かります。

保険相談サービスを利用する大きなメリットのひとつといってもよいでしょう。

保険相談サービスを利用する際に注意するべきポイント

保険相談サービスの特徴、メリットなどを説明してきましたが、よいところだけでなく、注意すべきポイント、デメリットのような点も存在するので紹介していきます。

口コミやレビューを見てから来店する

現在、保険相談サービスは色々な会社で展開されています。しかし、それぞれサービス、対応は違うので、しっかり口コミやレビューを確認してから利用しましょう。

担当者の質や相性に注意する

先ほど、サービス会社によって対応は違うと説明しましたが、それは担当するスタッフによっても変わってくるといえます。たとえば、FPなども得意分野や苦手分野があるので、自分の求める内容が担当者の苦手分野だった場合、または、まだ経験の浅い担当者だったときは、納得のいく答えが返ってこない場合があります。

もうひとつは担当者との相性です。人間ですから、相性の合う、合わないは必ずあると考えます。もし、上記のような担当者に当たってしまった場合の対策として、別の保険相談サービスを利用することをおすすめします。

理由としては、何回相談しても相談料は無料だからです。そのため、だめだなと思ったら、すぐに切り替えることも大事です。

まとめ

今回は保険相談サービスを利用する際のポイントについて紹介していきました。それぞれメリットや注意すべきポイントをお伝えしてきましたが、これは利用する保険相談サービスによって若干変化するので、まずは利用する前にそこの保険相談サービスについて把握しておいたり、保険について自分で少し調べておいたりしましょう。そうしておくことで、注意すべきポイントやデメリットを多少は回避することができます。そのため、まずはこの機会に自分の加入している保険商品の見直しや興味のある保険について、一度調べてみてから保険相談サービスを利用してみるのはいかがでしょうか。

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