保険相談サービスを選ぶ際にチェックするべきポイントとは？

近年の日本は、医療の進化や生活環境の改善などにより、長寿国家と呼ばれるほど寿命が伸びています。これからの人生設計について大きな変化を迫られている時こそ、自分や家族を助けてくれるのが保険です。今回は、保険を選ぶ際に利用する保険相談サービスのチェックすべきポイントについて紹介します。

取り扱っている保険会社の数

まず、チェックすべきポイントとして大事となるのは、取り扱っている保険会社の数です。理由としては、取り扱っている保険会社が多ければ多いほど、選択肢が広がり、自分のニーズに合っている保険内容が見つかる可能性が高くなるからです。

近年、さまざまな保険相談サービス会社が展開されていますが、多いところだと90社以上、少ないところだと20社くらいなど、取り扱っている保険会社の数にはそれぞれ差があります。どこの相談サービスを利用すればいいのかわからないと悩んでいる方は、取り扱っている保険会社の数を参考にしながら、保険相談サービスを選んでみるのもよいかもしれません。

相談スタッフの質

つぎは、相談スタッフについて説明します。一般的に保険相談サービスでは、ファイナンシャルプランナーが対応します。ファイナンシャルプランナー（※別称：FP）とは、相談者の目標達成をかなえるため、ライフスタイルや経済環境を考慮して、家族状況、収入と支出、資産、保険など、当人の情報を収集しながら現状の分析をし、総合的な判断で見て、将来設計、資産のアドバイスをしてくれる専門家の方を指します。

FPは保険やお金の専門知識を持っているため、しっかりとお金のプロに相談して保険を決めるこができ、今後の安心材料になるともいえます。とはいえ、どこの保険相談サービスもFPが在籍しているところが多いため、どこのFPの方に相談すればよいか悩む方もいらっしゃるかと思います。その際は、より質の高いスタッフを見定めることをおすすめします。その方法としては以下の通りです。

複数の保険相談サービスを利用する

複数の保険相談サービスを利用することで、相談スタッフの比較を行うことができます。そうすることで質の高いスタッフ、自分に合ったスタッフを見つけることができます。

口コミ、レビューを見る

保険相談サービスは会社によって質、対応は違うので、口コミを見て確認してから、サービスを利用するのもよいかもしれません。

相談方法

次に保険相談サービスを決めるやり方として、相談方法で決定するという選択もあります。実際にさまざまな相談方法が現在、展開されているので下記でその相談方法について具体的に説明します。

電話相談

電話で保険相談をするというやり方です。通話料などが無料の会社もあるので、おすすめです。

チャットなどで相談

電話で話したりするのが苦手な方や、普段忙しく、時間の取れない方におすすめです。好きな時間に、悩み、疑問などを記入して送信すればよいので、気軽に活用できるやり方といえます。

対面で相談

実際に保険相談サービスに自分が出向いて、相談するという方法です。オーソドックスな方法とも言えますが、実際に相談スタッフと面と向かって相談に乗ってもらいたい方にとっては、安心して利用できると思います。

アフターフォローの充実度

最後は、アフターフォローの満足度で保険相談サービスを決めるという方法です。よくあるフォロー内容として一般的なのは、契約内容の変更時のサポート（住所変更や、性が変わったなど）、そして保険金の給付請求の手続きのサポートなどです。それぞれ保険相談サービス会社はアフターフォローに力を入れています。

たとえば、住友生命ではご高齢のお客様に対して、電話や訪問等で住所変更や保険金の手続きの有無を確認してくれるサービスがあります。これはご高齢の方に限った話ではなく、契約者の方は、契約した時は保険の内容を覚えていても、しばらく時間が経つと忘れてしまう契約者が多いです。

そのため、このようなアフターフォローがあることは、契約者にとって、とてもありがたいサービスだと考えます。

上記で説明した以外にもさまざまなアフターフォローを行っているサービス会社があるので、来店前に一度調べてみてから、利用することをおすすめします。

まとめ

今回は保険相談サービスについて紹介しました。生命保険などについては、必要性に疑問を感じている方も多くいます。家族、子どもがいる方は加入している方もいるでしょうが、1人暮らしの方などはいらないのでは？と感じる方もいるかもしれません。そんな方が自分1人だけで必要なのか、必要ではないのかを判断するのはなかなか難しいことです。保険相談サービスはそのような必要性に疑問を感じている方にもおすすめできるサービスとなっています。

相談スタッフは、自身の状況、これからの自分に対して一緒に考えてくれる存在になることでしょう。もちろん、生命保険以外にもさまざまな商品を紹介しています。そして、上記のような保険相談サービスは大抵、相談料は無料となっているので、一度、お試し感覚で利用してみてはいかがでしょうか。

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